Đà Nẵng triển khai biện pháp phòng, chống rửa tiền trong giao dịch bất động sản

Ngày 15/10, Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng ban hành công văn gửi các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng, chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ và sàn giao dịch bất động sản, yêu cầu tăng cường thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Theo hướng dẫn, các đơn vị có trách nhiệm báo cáo kịp thời cho Ngân hàng Nhà nước về những giao dịch bất động sản có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên. Đây là ngưỡng giao dịch được pháp luật quy định phải báo cáo nhằm nâng cao tính minh bạch tài chính, ngăn chặn việc lợi dụng lĩnh vực bất động sản để rửa tiền hoặc che giấu nguồn vốn bất hợp pháp.

Sở Xây dựng yêu cầu các tổ chức, doanh nghiệp thực hiện nghiêm quy trình nhận biết khách hàng (KYC), bao gồm việc thu thập, xác minh và cập nhật thông tin khách hàng, đảm bảo thông tin được lưu trữ đầy đủ, chính xác và tuân thủ quy định pháp luật hiện hành.

Các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, tổ chức tín dụng và sàn giao dịch cũng được yêu cầu đánh giá, phân loại và quản lý rủi ro rửa tiền, đồng thời báo cáo định kỳ kết quả đánh giá cho cơ quan chức năng.

Việc xây dựng quy trình quản lý rủi ro nội bộ, kết hợp với các biện pháp giám sát, phát hiện giao dịch bất thường được xem là công cụ quan trọng để bảo đảm an toàn cho thị trường bất động sản và hệ thống tài chính.

Theo Sở Xây dựng, các đơn vị cần chủ động rà soát các giao dịch có dấu hiệu nghi ngờ, kịp thời báo cáo với Ngân hàng Nhà nước và cơ quan chức năng để có biện pháp xử lý phù hợp. Việc tuân thủ nghiêm túc các quy định sẽ giúp ngăn chặn sớm các hành vi lợi dụng bất động sản để rửa tiền, trốn thuế hoặc tài trợ cho hoạt động phi pháp.

Để triển khai đồng bộ, Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng đề nghị Sở Văn hóa - Thể thao và Du lịch, Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 9, cùng UBND các quận, huyện, xã, phường phối hợp đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến pháp luật về phòng, chống rửa tiền đến các tổ chức, doanh nghiệp và người dân.

Công tác tuyên truyền sẽ tập trung vào việc nâng cao nhận thức của cộng đồng, hướng dẫn doanh nghiệp thực hiện đúng quy trình báo cáo và quản lý giao dịch có giá trị lớn, đồng thời giúp người dân hiểu rõ nghĩa vụ, trách nhiệm khi tham gia giao dịch bất động sản.

Sở Xây dựng nhấn mạnh, việc triển khai các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là giải pháp then chốt để xây dựng thị trường minh bạch, ổn định và phát triển bền vững, qua đó góp phần bảo vệ môi trường đầu tư và nâng cao uy tín của TP. Đà Nẵng trong thu hút nguồn vốn trong và ngoài nước.