Tăng cường phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính số và thị trường bất động sản

Ngày 15/10, tại trụ sở Chính phủ, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc - Trưởng Ban Chỉ đạo Phòng, chống rửa tiền quốc gia đã chủ trì cuộc họp Ban Chỉ đạo để rà soát tiến độ thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia nhằm đưa Việt Nam ra khỏi Danh sách Xám của Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG).

Báo cáo của Ngân hàng Nhà nước cho biết, tại thời điểm tháng 12.2024, Việt Nam mới chỉ hoàn thành một phần trong 17 hành động khuyến nghị quốc tế, còn lại 16 hành động chưa đạt tiến triển rõ rệt. Tuy nhiên, sau gần một năm thực hiện và qua ba kỳ báo cáo tiến triển, đã có 12 hành động được nâng mức đánh giá lên “Hoàn thành một phần”, phản ánh sự cải thiện đáng kể trong nỗ lực phối hợp giữa các bộ, ngành.

Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất các giải pháp trọng tâm như bổ sung nhân lực, nâng cao năng lực cán bộ chuyên trách, hoàn thiện quy trình thu thập - phân tích - chia sẻ thông tin, và xây dựng lộ trình hành động có tính chiến lược. Trong đó, ưu tiên tập trung vào việc hoàn thiện khung pháp lý, xử lý dứt điểm các hành động có khả năng đạt kết quả tích cực và tăng cường các biện pháp có thể đánh giá bằng số liệu thực tế.

Kết luận cuộc họp, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc khẳng định phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ thường xuyên, liên tục và mang ý nghĩa chiến lược đối với phát triển kinh tế - xã hội. Theo ông, kiểm soát hiệu quả dòng tiền bất hợp pháp không chỉ giúp ngăn chặn tham nhũng, buôn lậu, tài trợ khủng bố, mà còn tạo nền tảng cho một hệ thống tài chính minh bạch, ổn định và hấp dẫn hơn với nhà đầu tư quốc tế.

Phó Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước tiếp thu đầy đủ ý kiến của các bộ, ngành, hoàn thiện báo cáo tổng thể về tiến độ và kết quả triển khai, làm rõ những kết quả đạt được, có minh chứng cụ thể, đồng thời nêu rõ các nhiệm vụ, giải pháp và mốc thời gian hoàn thành. Báo cáo này sẽ được gửi tới toàn thể thành viên Ban Chỉ đạo và lãnh đạo Chính phủ để theo dõi, chỉ đạo sát sao.

Phó Thủ tướng đặc biệt lưu ý đến việc tăng cường kiểm soát rửa tiền trong các lĩnh vực có nguy cơ cao, nhất là thị trường bất động sản và các nền tảng tài chính số như sàn giao dịch tiền ảo. Ông nhấn mạnh, đây là những khu vực đang phát triển nhanh nhưng còn thiếu khung pháp lý hoàn chỉnh, dễ bị lợi dụng để hợp thức hóa các nguồn tiền bất hợp pháp.

Chính phủ yêu cầu các cơ quan chức năng tăng cường giám sát dòng tiền, kiểm tra tính minh bạch trong các giao dịch bất động sản, sàn tiền ảo và hoạt động đầu tư trực tuyến, đồng thời phối hợp chặt chẽ trong việc chia sẻ dữ liệu giữa Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Tài chính và Bộ Xây dựng. Phó Thủ tướng cũng chỉ đạo đẩy nhanh việc hoàn thiện các văn bản quy phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, bảo đảm phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế.

Theo ông Hồ Đức Phớc, việc siết chặt kiểm soát rửa tiền trong các lĩnh vực mới nổi không chỉ giúp bảo vệ an ninh tài chính quốc gia, mà còn củng cố niềm tin của nhà đầu tư và cộng đồng quốc tế vào năng lực quản trị của Việt Nam trong quá trình hội nhập.

Để nâng cao hiệu quả thực thi, Phó Thủ tướng giao Ngân hàng Nhà nước chủ trì phối hợp với các bộ, ngành liên quan xây dựng chương trình truyền thông quốc gia về phòng, chống rửa tiền. Hoạt động này cần tập trung phổ biến quy định pháp luật, hướng dẫn cụ thể cho người dân và doanh nghiệp về các hành vi được phép, hành vi bị cấm trong giao dịch tài chính, đầu tư và chuyển tiền quốc tế.

Công tác tuyên truyền phải được thực hiện thường xuyên, kết hợp giữa truyền thông đại chúng và ứng dụng công nghệ số để nâng cao khả năng nhận diện giao dịch đáng ngờ.

Phó Thủ tướng cho rằng, chỉ khi nhận thức của cộng đồng được nâng cao, công tác phòng, chống rửa tiền mới thật sự hiệu quả và bền vững, góp phần hình thành văn hóa tuân thủ pháp luật trong hoạt động tài chính - kinh doanh.