27 startup fintech “kỳ lân” có giá trị nhất thế giới

Trang Business Insider vừa công bố danh sách các starup kỳ lân (unicorn - chỉ những công ty công nghệ trị giá từ 1 tỷ USD trở lên) trong ngành fintech. So với danh sách được công bố vào tháng 8/2015, một số kỳ lân đã IPO như LendingClub và Square, một số khác bị mất giá trị như Zenefits và Housing.com đã rời khỏi danh sách, thậm chí một trong số đó đã phá sản là Powa Technologies. Tuy nhiên, bất chấp khó khăn của thị trường và sự cạnh tranh gay gắt, có 3 kỳ lân mới đã gia nhập danh sách năm nay.

Mỹ là quốc gia có nhiều công ty nhất trong danh sách năm nay, với 14 cái tên, trong khi Trung Quốc có sự thay đổi đáng chú ý nhất. Trước đây, họ là những công ty đứng cuối danh sách thì bây giờ đã xuất hiện những công ty thống trị lĩnh vực này.

Danh sách 27 kỳ lân ngành fintech được tổng hợp bởi CBInsights, Funderbeam và Crunchbase, theo thứ tự giá trị từ thấp đến cao:

1. Rong360

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: Hồng Kông - Trung Quốc

Thành lập: 2011

Gọi vốn: 250 triệu USD

Nhiệm vụ: Công cụ tìm kiếm về tài chính

Rong360 là công cụ trực tuyến để lướt sóng tài chính ở Trung Quốc, cho phép người tiêu dùng so sánh và đối chiếu các sản phẩm khác nhau. Sequoia Capital của Silicon Valley - một nhà đầu tư vào Google, Apple và WhatsApp chính là đơn vị đứng sau công ty này.

Michael Moritz – ông chủ của Sequoia Capital, nhà đầu tư của Rong360

2. China Rapid Finance

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: Thượng Hải (Trung Quốc)

Thành lập: 2001 (lĩnh vực cho vay trực tuyến bắt đầu vào 2011)

Gọi vốn: 56 triệu USD

China Rapid Finance là một tong những công ty cho vay tiêu dùng trực tuyến lớn nhất Trung Quốc, đạt được 4,7 triệu khoản vay trị giá 4,7 tỷ USD. Công ty đang có kế hoạch IPO.

Nhà sáng lập, CEO China Rapid Finance - TS. Zane Wang (bìa phải) tại hội nghị LendIt USA năm 2015

3. Zuora

Link bài viết

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2007 (lĩnh vực cho vay trực tuyến bắt đầu vào 2011)

Gọi vốn: 242,5 triệu USD

Zuora cung cấp phần mềm để các công ty dễ dàng có những đăng ký thuê bao mới. Những khách hàng lớn như Financial Times, hay các công ty lưu trữ đám mây: Box, Dell, DocuSign và ZenDesk đều sử dụng sản phẩm này.

Tien Tzuo - Nhà sáng lập và CEO của Zuora

4. Coupa Software

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: California (Mỹ)

Thành lập: 2006

Gọi vốn: 169 triệu USD

Coupa là một dịch vụ tiết kiệm, sử dụng phần mềm để xác định các khoản tiết kiệm trong doanh nghiệp, giúp người dùng quản lý chi phí. Salesforce sử dụng phần mềm này để quản lý 80% các chi phí.

5. Jimubox

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: Bắc Kinh

Thành lập: 2013

Gọi vốn: 131,2 triệu USD

Cung cấp dịch vụ cho vay P2P, công ty này là một phần của làn sóng bùng nổ “tài chính internet” khắp Trung Quốc và đang tiếp tục tăng trưởng mạnh mẽ.

CFO Barry Freeman (trái) và CEO Allen Dong đồng thời là hai đồng sáng lập của Jimubox

6. Kabbage

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: Atlanta (Mỹ)

Thành lập: 2009

Gọi vốn: 238,6 triệu USD

Kabbage sử dụng hàng loạt dữ liệu kinh doanh, sử dụng mô hình chấm điểm tín dụng để có một quá trình xin vay tiền trực tuyến hoàn toàn tự động cho một doanh nghiệp chỉ trong vòng 7 phút. Gần đây, ngân hàng Santander lớn nhất Tây Ban Nha vừa hợp tác với nền tảng này.

Ứng dụng Kabbage đang hoạt động

7. Funding Circle

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: London (Anh)

Thành lập: 2009

Gọi vốn: 273,2 triệu USD

Nền tảng cho vay P2P dành cho doanh nghiệp nhỏ này đã cung cấp 1,8 tỷ USD các khoản vay tại Anh và 2,5 tỷ USD trên toàn cầu kể từ khi ra mắt. Công ty hiện đang đẩy mạnh kinh doanh tại Mỹ.

Đội ngũ điều hành Funding Circle

8. Gusto

Trị giá: 1 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2011

Gọi vốn: 161,1 triệu USD

Công ty trước đây từng có tên ZenPayroll, cung cấp phần mềm dựa trên đám mây để tự động tính lương và thuế cho các doanh nghiệp nhỏ. Có khoảng 25.000 công ty đang sử dụng công cụ này. Gusto được Google Capital “chống lưng”.

Josh Reeves – CEO, đồng sáng lập Gusto đứng trước kệ giày của nhân viên. Ở công ty, mọi người có thể đi vớ trong văn phòng, thoải mái như ở nhà của họ.

9. TransferWise

Trị giá: 1,1 tỷ USD

Trụ sở chính: London (Anh)

Thành lập: 2010

Gọi vốn: 116,3 triệu USD

Dịch vụ chuyển tiền quốc tế này có chi phí rẻ hơn so với các ngân hàng. Công ty đã chuyển giao thành công 4,7 tỷ USD kể từ khi ra mắt và hiện nay, con số đó là 783 triệu USD/tháng. Tỷ phú Richard Branson, Silicon Valley VC là những nhà đầu tư của TransferWise.

Hai đồng sáng lập TransferWise: Taavet Hinrikus (trái) và Kristo Kaarmann

10. FinancialForce.com

Trị giá: 1,5 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2009

Gọi vốn: 193,9 triệu USD

Công ty này bán các ứng dụng, dịch vụ tài chính trên đám mây, bao gồm: kế toán, thanh toán, ghi nhận doanh thu, quản lý chuỗi cung ứng,… Nhiều công ty lớn sử dụng dịch vụ này, bao gồm cả Hewlett Packard và Lexmark. Công ty thành lập sau khi tách khỏi Salesforce.

Đội ngũ FinancialForce.com tại San Francisco

11. Prosper

Trị giá: 1,9 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2005

Gọi vốn: 354,9 triệu USD

Trên nền tảng cho vay tiêu dùng P2P, Prosper đã thực hiện các khoản cho vay hơn 6 tỷ USD. Những cá nhân và tổ chức hỗ trợ và đầu tư cho Prosper là cựu CEO Google Eric Schmidt, quỹ Silicon Valley VC và Credit Suisse.

Aaron Vermut - CEO của Prosper

12. Avant Credit

Trị giá: 2 tỷ USD

Trụ sở chính: Chicago (Mỹ)

Thành lập: 2012

Gọi vốn: 654 triệu USD

Kể từ khi thành lập, Avant Credit đã cung cấp khoản vay hơn 2 tỷ USD cho hơn 450.000 người. Tuy nhiên, Công ty vừa gặp một số rắc rối trong bối cảnh suy thoái kinh tế, nhất là trong ngành công nghiệp cho vay trực tuyến.

Al Goldstein - CEO và đồng sáng lập Avant Credit

13. One97

Trị giá: 2 tỷ USD

Trụ sở chính: New Delhi (Ấn Độ)

Thành lập: 2000

Gọi vốn: 585 triệu USD

Đây là nền tảng cho phép người dùng mua hàng và thanh toán hóa trực tuyến trên thiết bị di động tại Ấn Độ. Công ty có 50 triệu người đăng ký sử dụng ví điện tử, xử lý 800.000 đơn hàng mỗi ngày. Uber là đối tác của One97.

Ứng dụng One97 đang hoạt động

14. Zenefits

Trị giá: 2 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2013

Gọi vốn: 583,6 triệu USD

Đây là phần mềm quản lý nhân sự miễn phí cho các doanh nghiệp nhỏ. Zenefits kiếm tiền bằng cách tính phí cho việc môi giới bảo hiểm y tế.

Văn phòng Zenefit đặt tại San Francisco

15. ZhongAn Insurance

Trị giá: 2 tỷ USD

Trụ sở chính: Thượng Hải (Trung Quốc)

Thành lập: 2013

Gọi vốn: 931,3 triệu USD

Công ty bảo hiểm trực tuyến duy nhất của Trung Quốc này được thành lập bởi những cái tên “nóng” nhất làng công nghệ nước này: Nhà sáng lập Alibaba - Jack Ma, Chủ tịch Tencent - Ma Huateng và Chủ tịch PingAn - Ma Mingzhe. Theo Reuters, công ty có dự định IPO tại Trung Quốc trong năm nay.

16. GreenSky

Trị giá: 2 tỷ USD

Trụ sở chính: Atlanta (Mỹ)

Thành lập: 2006

Gọi vốn: Ít nhất là 150 triệu USD

GreenSky cung cấp tín dụng cho khách hàng một cách nhanh chóng, cho phép họ trả góp cho hàng hóa, dịch vụ mà mình sử dụng. Công ty làm việc với các đối tác lớn ở Mỹ, bao gồm chuỗi US DIY, Home Depot, Room to Go và Mac Tools.

Giao diện website GreenSky

17. Klarna

Trị giá: 2,25 tỷ USD

Trụ sở chính: Stockholm (Thụy Điển)

Thành lập: 2005

Gọi vốn: 291,3 triệu USD

Đây là hệ thống thanh toán trực tuyến trên web và thiết bị di động khá thân thiện với người dùng. Năm ngoái, Công ty xử lý 9 tỷ USD, giá trị của khoảng 30% các khoản thanh toán trực tuyến tại Thụy Điển. Sequoia Capital, quỹ Silicon Valley là nhà đầu tư của công ty.

18. Adyen

Trị giá: 2,3 tỷ USD

Trụ sở chính: Amsterdam (Hà Lan)

Thành lập: 2006

Gọi vốn: 266 triệu USD

Nền tảng thanh toán Adyen chấp nhận nhiều hình thức và phương pháp giao dịch. Facebook, Airbnb, Uber, SoundCloud, và Netflix đều là khách hàng của Công ty. Quỹ “tỷ phú” Iconiq Capital được hỗ trợ bởi Jack Dorsey và Mark Zuckerberg là nhà đầu tư cho công ty này.

Pieter van der Does - CEO Adyen

19. Mozido

Trị giá: 2,4 tỷ USD

Trụ sở chính: New York (Mỹ)

Thành lập: 2005

Gọi vốn: 307,2 triệu USD

Mozido cung cấp sản phẩm cho lĩnh vực thanh toán, mua sắm và marketing dưới hình thức “White-label” - tức cung cấp sản phẩm, dịch vụ với “nhãn trắng” cho phép doanh nghiệp sử dụng có thể gắn thương hiệu của họ vào đó, như một sản phẩm do chính họ tạo ra.

Công ty đang nhắm đến các thị trường Mexico, Đông Nam Á, và châu Phi – nơi mà phần đông khách hàng bỏ qua các dịch vụ ngân hàng và sử dụng các dịch vụ tài chính trên thiết bị di động. Cựu CEO Google là Eric Schmidt là một nhà đầu tư của công ty thông qua quỹ TomorrowVentures.

Hình ảnh từ video quảng cáo của Mozido trên Youtube

20. Oscar Health

Trị giá: 2,7 tỷ USD

Trụ sở chính: New York (Mỹ)

Thành lập: 2013

Gọi vốn: 727,5 triệu USD

Đây là công ty bảo hiểm kỹ thuật số thời kỳ hậu Obamacare – chương trình bảo hiểm sức khỏe bắt buộc của Chính phủ Liên bang Mỹ ra đời dành cho gia đình, cá nhân thu nhập thấp và các công ty nhỏ, ra đời vào năm 2010.

Công ty chỉ mất 16 tháng để đạt được giá trị 1 tỷ USD và được hỗ trợ bởi Peter Thiel – đồng sáng lập PayPal, tỷ phú giàu nhất châu Á Lý Gia Thành và Goldman Sachs.

Sáng lập Oscar Health - Josh Kushner

21. Credit Karma

Trị giá: 3,5 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2007

Gọi vốn: 368 triệu USD

Credit Karma cung cấp trực tuyến các báo cáo điểm tín dụng miễn phí. Lợi nhuận cho công ty đến từ các hợp đồng quảng cáo nhắm vào mục tiêu sản phẩm tài chính. Công ty hiện có 60 triệu người dùng và được đầu tư bởi Google Capital.

Website Credit Karma

22. SoFi

Trị giá: 4 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2011

Gọi vốn: 1,3 tỷ USD

Nền tảng này cấp vốn P2P cho sinh viên theo hình thức thế chấp và các hình thức vay cá nhân khác. Công ty đã cung cáp các khoản vay trị giá 10 tỷ USD cho 150.000 người dùng. Tuy nhiên, cũng giống nhiều nền tảng khác trong ngành công nghiệp tài chính, Sofi tăng trưởng chậm lại trong lĩnh vực cho vay trực tuyến.

Đồng sáng lập, CFO Nino Fanlo (trái) và CEO Mike Cagney của Sofi

23. Stripe

Trị giá: 5 tỷ USD

Trụ sở chính: San Francisco (Mỹ)

Thành lập: 2010

Gọi vốn: 260 triệu USD

Nền tảng của Stripe cho phép doanh nghiệp thanh toán trực tuyến. Fitbit, Pinterest, Twitter, Salesforce.com, Lyft, The Guardian, Kickstarter và Reddit đều sử dụng sản phẩm của Công ty.

24. Qufenqi

Trị giá: 5,9 tỷ USD

Trụ sở chính: Bắc Kinh (Trung Quốc)

Thành lập: 2014

Gọi vốn: 874 triệu USD

Nhà bán lẻ trực tuyến các mặt hàng điện tử Trung Quốc này cho phép người dùng mua trả góp hằng tháng. Nó thu được một số tiền lớn trong một thời gian ngắn nhờ hướng đến thị trường tăng trưởng rất nhanh tại Trung Quốc. Giống như nhiều công ty khác tại đây, Công ty không công bố những nhà tài trợ đứng sau nhưng có thể thấy rõ tiềm lực phát triển lớn của nó.

Trang chủ Qufenqi

25. JD Finance

Trị giá: 7 tỷ USD

Trụ sở chính: Triều Dương, Bắc Kinh (Trung Quốc)

Thành lập: 1998

Gọi vốn: 1 tỷ USD

JD Finance là sản phẩm phụ của gã khổng lồ mua sắm trực tuyến JD.com. Nó cung cấp tín dụng cho người tiêu dùng mua sắm tại JD.com, hoạt động như các dịch vụ tài chính khác.

26. Lufax

Trị giá: 18,5 tỷ USD

Trụ sở chính: Thượng Hải (Trung Quốc)

Thành lập: 2011

Gọi vốn: 1,69 tỷ USD

Lufax là một trong những nền tảng cung cấp các khoản vay P2P lớn nhất Trung Quốc. Theo Wall Street Journal, Công ty có khoảng 100 chi nhánh tại 80 quốc gia. Công ty cung cấp 20.000 khoản vay trị giá 2,5 tỷ USD kể từ khi ra mắt. Ping An Insurance – công ty bảo hiểm lớn nhất Trung Quốc đang điều hành nền tảng này.

Website Lufax

27. Ant Financial

Trị giá: 60 tỷ USD

Trụ sở chính: Hàng Châu (Trung Quốc)

Thành lập: 2004

Gọi vốn: 4,5 tỷ USD

Đây là mạng lưới thanh toán di động lớn nhất Trung Quốc với 450 triệu người dùng và 170 giao dịch mỗi ngày. Ant Financial của Alipay được ví như Goliath của Trung Quốc – dũng sĩ khổng lồ không có đối thủ.

Thị trường Trung Quốc lại là nơi có thanh toán di động ngày càng phổ biến hơn. Đây cũng là một sản phẩm phụ của Alibaba – người khổng lồ thương mại điện tử, cung cấp nhiều voucher, tín dụng và khoản thanh toán.