Nguy cơ mất tiền khi giao dịch "chui" qua mạng

Tự nhận có đối tác nước ngoài, nhiều công ty đã mở sàn giao dịch ngoại tệ "ảo" để câu khách, nhưng thực chất là rút ruột tài khoản của người chơi.

Thay vì mua bán ngoại tệ thật, không ít nhà đầu tư đang chạy theo các giao dịch tỷ giá "ảo' do các công ty không phép lập "chui".

Theo tư vấn của một nhân viên công ty đầu tư tài chính, khách hàng muốn “chơi” tỷ giá mở tài khoản tối thiểu 1.000 USD nhưng có thể giao dịch đến 100.000 USD, tức tỷ lệ ký quỹ chỉ 1%. Lệnh giao dịch tối thiểu phải là 100 USD, phí giao dịch là 0,2 USD, việc chốt lời hay cắt lỗ sẽ khớp tự động theo diễn biến của cặp tỷ giá theo diễn biến trên phần mềm mà công ty cài đặt cho khách. Khách hàng được chơi 24/24 giờ, từ thứ hai đến thứ sáu hằng tuần.

T., nhân viên một công ty đầu tư tài chính có tổ chức sân chơi tỷ giá tại quận 4, TP HCM cho biết đây là hình thức giao dịch chui mà khá nhiều công ty tạo ra để thu hút người vốn ít nhưng muốn lời nhanh. "Các công ty đều 'chốt' 1 USD = 21.000 đồng. Người tham gia sẽ trực tiếp nộp tiền tại công ty, còn việc rút tiền sẽ thực hiện trực tiếp hoặc qua tài khoản. Sau đó, các công ty cung cấp cho khách hàng chương trình giao dịch qua máy tính. Theo đó, nhà đầu tư có thể ngồi tại nhà đặt lệnh mua- bán", T cho hay.

Các nhân viên tư vấn của sàn giao dịch "chui" kiểu này cho biết, mức độ biến động của các cặp tỷ giá thường phụ thuộc vào tình hình kinh tế, lãi suất cũng như biến động giá vàng, chứng khoán, hàng hóa trên thị trường thế giới. Người "chơi" có thể chọn cách mua giá thấp trước rồi bán lại với mức giá cao hơn (hoặc ngược lại) để ăn chênh lệch.

Trong khi hầu hết các công ty tổ chức giao dịch ngoại tệ trên đều khẳng định có một đối tác nước ngoài để làm trung gian, mức độ biến động của các cặp tỷ giá luôn theo đúng diễn biến thị trường thế giới, nhưng khi khách hàng yêu cầu chứng minh thì không công ty nào thể hiện được các chứng từ mang tính hợp tác quốc tế. Trong khi đó, nhà tổ chức sân chơi tỷ giá lại nắm giữ một số tiền rất lớn của nhà đầu tư.

Một chuyên gia trong lĩnh vực này cho hay, thực chất, các công ty tổ chức sân chơi tỷ giá cũng giữ luôn vài trò nhà cái, và trực tiếp giao dịch với khách hàng theo kiểu lãi trước lỗ sau, và thường lỗ đến khi hết tiền trong tài khoản. Ngoài ra, khi dư mua - bán quá lớn, nhà cái này thường giao dịch với nhà cái khác để giải quyết đầu ra, tạo thành một chuỗi giao dịch mà địa chỉ cuối là những đối tác nước ngoài có mặt tại Việt Nam. Sau đó, các đối tác này sẽ giao dịch với các nhà cái chính ở nước ngoài. Vì thế, người “chơi” tỷ giá luôn đối mặt với rủi ro rất lớn khi nhà cái tham gia giao dịch, dẫn đến thua lỗ hoặc nhà cái bị các cơ quan chức năng kiểm tra.