Standard Chartered New York bị nghi "rửa tiền" 250 tỷ USD

Sở Dịch vụ tài chính (DFS) New York (Hoa Kỳ) hôm 6/8 công bố, Ngân hàng Standard Chartered chi nhánh New York đã vi phạm nghiêm trọng lệnh cấm của Chính phủ Mỹ khi che giấu các giao dịch trị giá 250 tỷ USD với Iran.

Standard Chartered đang đối diện nguy cơ bị tước giấy phép tại Hoa Kỳ

Theo DFS, ngân hàng nước Anh đã “bí mật phối hợp” với Chính phủ Iran và che giấu khoảng 60.000 giao dịch bí mật phi pháp để thu về hàng trăm triệu USD tiền phí trong quãng thời gian gần 10 năm.

Với những cáo buộc này, Standard Chartered đang đối diện nguy cơ bị tước giấy phép tại Hoa Kỳ. Đây sẽ là tổn thất ghê gớm, bởi nó đồng nghĩa với việc bị cấm cửa khỏi thị trường ngân hàng nước này.

“Cùng lúc đó ngân hàng này đã khiến hệ thống ngân hàng Mỹ có thể bị những kẻ khủng bố, buôn bán ma túy và tội phạm tham nhũng lợi dụng”, thông báo của DFS viết.

Theo cơ quan điều tra, mỗi ngày Standard Chartered New York xử lý khối lượng giao dịch trị giá tới 190 tỷ USD cho các khách hàng toàn cầu.

Về phần mình ngân hàng Standard Chartered vẫn đang chối bỏ các cáo buộc với tuyên bố: “Chúng tôi không tin rằng những lệnh mà DFS đưa ra cho thấy một bức tranh đầy đủ và chính xác về toàn bộ sự thật”. Đồng thời nhà băng này tuyên bố đã chia sẻ với cơ quan chức năng Mỹ một nghiên cứu cho thấy họ “đã hành động để tuân thủ và luôn luôn thực hiện” các quy định của luật pháp Mỹ.

Dù vậy Standard Chartered cũng thừa nhận có những giao dịch phi pháp với Iran nhưng giá trị chỉ dừng lại ở mức dưới 14 triệu USD, thấp hơn nhiều con số 250 tỷ USD mà DFS đưa ra. Tuy nhiên chắc chắn ngân hàng này sẽ không dễ dàng thoát tội khi người đứng đầu cơ quan điều tra New York, cựu công tố viên Benjamin Lawsky đã ra lệnh yêu cầu Standard Chartered đưa ra lý lẽ vì sao họ không nên bị tước giấy phép kinh doanh hoặc bị cấm xử lý giao dịch đồng USD.

Ông Benjamin Lawsky - người đứng đầu DFS khẳng định Standard Chartered đã sử dụng chi nhánh New York để chuyển tiền cho các khách hàng là định chế tài chính tại Iran

Hiện cơ quan chức năng đã yêu cầu ngân hàng này phải chọn một bên tư vấn thứ ba để giám sát các giao dịch. “Ngân hàng Standard Chartered đã hoạt động như một định chế lừa đảo”, lệnh do ông Benjamin Lawsky - người đứng đầu DFS ký có đoạn viết.

Ông Benjamin Lawsky cũng khẳng định Standard Chartered đã sử dụng chi nhánh New York của mình để chuyển tiền cho các khách hàng là định chế tài chính tại Iran, trong đó có cả ngân hàng trung ương Iran cùng các ngân hàng quốc doanh của nước này là Bank Saderat và Bank Melli.

Để che giấu danh tính khách hàng, Standard Chartered đã loại bỏ các mã chuyển tiền, thay đổi một số nội dung trong bức điện để chèn thêm vào cụm từ “khách hàng không cung cấp tên” để che giấu bản chất của giao dịch.

Trong đó, vi phạm nghiêm trọng nhất là việc thực hiện các giao dịch chuyển tiền lòng vòng cho các khách hàng người Iran từ các ngân hàng tại Anh và Trung Đông tới Mỹ thông qua Standard Chartered chi nhánh New York rồi chuyển ngược trở lại ra nước ngoài. Do các giao dịch này không xuất phát từ Iran và cũng không kết thúc tại nước này nên cơ quan chức năng khó lòng giám sát.

Hành động này đã vi phạm lệnh cấm vận của chính phủ Mỹ. Hiện Bộ Tư pháp Mỹ đang phối hợp cùng với Cục điều tra liên bang FBI tại New York để điều tra các hoạt động vi phạm quy định lệnh cấm vận.

Ngoài các giao dịch với Iran, cơ quan điều tra còn cho biết đã phát hiện ra bằng chứng cho thấy Standard Chartered có những hoạt động tương tự với một số nước khác cũng nằm trong diện trừng phạt của Hoa Kỳ, như Myanmar, Libya và Sudan.

Kể từ đầu mùa Hè đến nay, Standard Chartered là ngân hàng thứ 3 của nước Anh bị các lực lượng thực thi pháp luật tại Mỹ điều tra. Trước đó ngân hàng Barclays Plc đã phải bỏ ra 453 triệu USD để nộp phạt nhằm chấm dứt những điều tra của chính phủ Mỹ và Anh trước việc ngân hàng này thao túng lãi suất Libor hồi tháng 6. Sau đó 1 tháng đến lượt HSBC bị Thượng viện Mỹ kết luận tiếp tay cho hoạt động rửa tiền của các băng đảng ma túy và tội phạm khủng bố.