Chính phủ ban hành khung xử phạt mới trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng

Nghị định mới bổ sung nhiều quy định quan trọng nhằm siết chặt kỷ cương, tăng cường tính minh bạch và an toàn trong hoạt động ngân hàng, đặc biệt là các lĩnh vực huy động vốn, giao dịch ngoại tệ và mua bán trái phiếu doanh nghiệp.

Theo quy định, các hành vi mua, bán ngoại tệ trái phép sẽ bị xử phạt tùy theo giá trị giao dịch. Cụ thể, giao dịch có giá trị dưới 1.000 USD bị cảnh cáo; từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt từ 10 - 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD bị phạt từ 20 - 30 triệu đồng; và từ 100.000 USD trở lên bị phạt từ 80 - 100 triệu đồng. Ngoài ra, hành vi mua hoặc nắm giữ cổ phần của tổ chức tín dụng không đúng quy định hoặc vượt giới hạn cho phép cũng bị xử phạt ở mức 200 - 250 triệu đồng.

Đối với hoạt động nhận tiền gửi, nghị định quy định mức xử phạt từ 20 - 150 triệu đồng tùy hành vi vi phạm. Cụ thể, trường hợp nhận hoặc chi trả tiền gửi không đúng thủ tục theo quy định bị phạt từ 20 - 40 triệu đồng; trường hợp nhận tiền gửi không đúng đối tượng bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng.

Đáng chú ý, hành vi niêm yết lãi suất huy động hoặc mức phí dịch vụ không rõ ràng, gây hiểu nhầm cho khách hàng sẽ bị phạt từ 10 - 20 triệu đồng, trong khi việc áp dụng lãi suất hoặc mức phí không đúng với nội dung đã niêm yết bị phạt từ 20 - 40 triệu đồng.

Nghị định cũng siết chặt quản lý hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp. Theo đó, hành vi không theo dõi, giám sát việc sử dụng vốn thu được từ phát hành trái phiếu sẽ bị phạt từ 15 - 30 triệu đồng. Trường hợp không thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt trong giao dịch trái phiếu bị phạt từ 30 - 50 triệu đồng.

Mức phạt cao hơn, từ 100 - 150 triệu đồng, được áp dụng đối với các hành vi như không thẩm định trái phiếu trước khi đầu tư; mua trái phiếu nhằm cơ cấu lại nợ, tăng vốn hoặc góp vốn không đúng quy định; chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua trái phiếu chuyển đổi hoặc trái phiếu kèm chứng quyền; bán trái phiếu cho công ty con trái quy định; hoặc mua trái phiếu của doanh nghiệp đã thay đổi mục đích sử dụng vốn nhưng không đáp ứng điều kiện xếp hạng tín nhiệm theo quy định.

Nghị định cũng nêu rõ, các mức xử phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân vi phạm. Trường hợp tổ chức vi phạm cùng hành vi, mức phạt sẽ được áp dụng gấp đôi. Việc ban hành khung xử phạt mới được kỳ vọng sẽ góp phần nâng cao kỷ cương pháp luật, bảo đảm an toàn hệ thống tiền tệ - ngân hàng và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dân, doanh nghiệp trong hoạt động tài chính - ngân hàng.

Văn Sang