Nhà đầu tư tiền mã hóa có thể bị phạt hàng chục triệu nếu giao dịch sai quy định
Nhà đầu tư trong nước có thể bị xử phạt từ 10 - 30 triệu đồng nếu thực hiện giao dịch tài sản mã hóa trên các sàn chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, theo dự thảo Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa đang được Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lấy ý kiến.
Dự thảo quy định rõ chế tài đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động không phép hoặc quảng cáo dịch vụ khi chưa được cấp phép.
Mức phạt dự kiến áp dụng cho tổ chức vi phạm dao động từ 180 - 200 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất hợp pháp và tháo gỡ, chấm dứt hoạt động của hệ thống vi phạm. Trường hợp cá nhân cung cấp dịch vụ vi phạm các hành vi tương tự, mức phạt sẽ bằng 50% tổ chức, tương đương khoảng 90 - 100 triệu đồng.
Đối với nhà đầu tư trong nước, việc giao dịch trên các sàn chưa được cấp phép sẽ bị xử phạt trong khung 10 - 30 triệu đồng. Trước đó, theo định hướng tại Nghị quyết 05, nhà đầu tư được yêu cầu chuyển tài sản mã hóa đang giao dịch tại các nền tảng nước ngoài về các tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép trong thời hạn 6 tháng. Quá trình này phải tuân thủ đầy đủ các quy định về xác minh danh tính (KYC), xác thực khách hàng và sử dụng tài khoản ngân hàng chính chủ.
Dự thảo cũng siết chặt nghĩa vụ tuân thủ của các tổ chức cung cấp dịch vụ. Theo đó, hành vi không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư có thể bị phạt từ 50 - 70 triệu đồng. Với các vi phạm nghiêm trọng hơn như không tách bạch tài sản của khách hàng, không giám sát hoạt động giao dịch hoặc buông lỏng kiểm soát rủi ro nội bộ, mức xử phạt có thể lên tới 100 - 150 triệu đồng. Trường hợp hồ sơ, báo cáo gửi cơ quan quản lý không đảm bảo tính chính xác, trung thực, mức phạt có thể từ 150 - 200 triệu đồng.
Thẩm quyền xử phạt tối đa được giao cho Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Chủ tịch UBND cấp tỉnh, với mức trần 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Bên cạnh phạt tiền, các cơ quan này còn có quyền áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung và yêu cầu khắc phục hậu quả.
Hiện Việt Nam ước tính có khoảng 21 triệu người tham gia đầu tư tài sản mã hóa, với tổng giá trị giao dịch quay vòng vượt 200 tỷ USD. Tỷ lệ người tham gia thị trường này thường xuyên nằm trong nhóm 3 - 4 quốc gia cao nhất thế giới, chiếm khoảng 21% dân số.
Theo định hướng quản lý mới, thị trường tài sản mã hóa sẽ do ba cơ quan phối hợp quản lý. Trong đó, Bộ Tài chính chịu trách nhiệm giám sát hoạt động của các tổ chức cung cấp dịch vụ và giao dịch, Ngân hàng Nhà nước quản lý dòng tiền và phương tiện thanh toán, còn Bộ Công an phụ trách công tác phòng, chống gian lận và tội phạm công nghệ cao.