Giao dịch điện tử từ 1.000 USD tại Trung tâm Tài chính Quốc tế phải báo cáo
Ngân hàng Nhà nước vừa đề xuất quy định bắt buộc báo cáo đối với tất cả giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế.
Theo Dự thảo Nghị định đang được lấy ý kiến, các quy định mới sẽ điều chỉnh việc cấp phép thành lập, hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối cũng như công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong phạm vi Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam.
Cơ quan soạn thảo nhấn mạnh: để tránh tình trạng dòng vốn trong nước “chảy” vào Trung tâm rồi đầu tư ra nước ngoài, đi ngược với mục tiêu thu hút vốn về Việt Nam, cần thiết lập các giới hạn quản lý.
Theo đó, thành viên Trung tâm sẽ không được huy động vốn từ các tổ chức, cá nhân trong nước nếu các đối tượng này không phải là thành viên.
Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước sẽ không áp dụng các cơ chế hỗ trợ như can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, tái cơ cấu hay cấp tín dụng đặc biệt đối với các thành viên. Các ngân hàng trong Trung tâm cũng không nằm trong phạm vi bảo hiểm tiền gửi, do không nhận tiền gửi từ cá nhân trong nước.
Một điểm đáng chú ý là quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo khoản 4, Điều 127 của Dự thảo, các tổ chức tại Trung tâm Tài chính Quốc tế phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế.
Hiện tại, theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN, các giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên hoặc giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên đều thuộc diện phải báo cáo để phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
Ngân hàng Nhà nước lý giải, phần lớn giao dịch tại Trung tâm sẽ được xử lý qua hệ thống thanh toán quốc tế như SWIFT, do đó áp dụng chế độ báo cáo quốc tế cho toàn bộ các giao dịch là cần thiết để kiểm soát rủi ro ngay từ đầu.
Dự thảo cũng xác định rõ trách nhiệm của các đối tượng báo cáo và các bên liên quan. Việc phối hợp chặt chẽ giữa Ngân hàng Nhà nước, cơ quan giám sát Trung tâm, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng cùng các cơ quan hữu quan được xem là yếu tố then chốt trong quản lý nhà nước tại khu vực tài chính đặc thù này.
Sau khi Trung tâm đi vào hoạt động, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiến hành đánh giá toàn diện về quy mô, số lượng, mức độ rủi ro cũng như khả năng khai thác dữ liệu phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Trên cơ sở đó, các quy định về chế độ báo cáo có thể được điều chỉnh để phù hợp hơn với thực tiễn.