4 phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán

Có rất nhiều rủi ro mà nhà đầu tư phải đối mặt, như rủi ro về thanh khoản, rủi ro về lãi suất, tỷ giá... Để giảm tối đa rủi ro và đạt được kỳ vọng về lợi nhuận, nhà đầu tư có thể sử dụng biện pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, phải cân bằng giữa lợi nhuận và chi phí tăng thêm. 

Đọc E-paper

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là bỏ vốn vào các chứng khoán có độ rủi ro khác nhau dựa trên những tỷ lệ đầu tư không giống nhau.

Việc nắm giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp, lĩnh vực không có nhiều liên kết với nhau, nhà đầu tư có thể kiềm chế được biến động giá với danh mục đã chọn. Do đó, đa dạng hóa dầu tư sẽ đảm bảo sự hoạt động ổn định hơn, ít rủi ro hơn cho nhà dầu tư.

Khi nhà đầu tư phân bổ tài sản qua nhiều kênh, như quỹ mở, cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt..., nếu một khoản đầu tư có kết quả kém mà các khoản đầu tư khác có kết quả tốt trong cùng thời gian thì thiệt hại tổng thể đã được giảm và nhà đầu tư vẫn có lợi nhuận.

Đa dạng hóa đầu tư không chỉ giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra mà còn tăng cơ hội có thêm lợi nhuận ở các nguồn đầu tư khác. Ví dụ, khi nền kinh tế bước vào giai đoạn suy thoái, các ngành như bất động sản, ngân hàng, chứng khoán khó tăng trưởng khiến giá cổ phiếu của doanh nghiệp ngành này khó biến động thì nhà đầu tư có thể phân bổ, đa dạng hóa danh mục vào các ngành hàng tiêu dùng thiết yếu như dược phẩm, hàng tiêu dùng nhanh, năng lượng...

Đa dạng hóa danh mục đầu tư có nhiều cách và việc cần làm trước khi quyết định phân bổ tài sản vào cổ phiếu của các nhóm ngành, nhà đầu tư cần nghiên cứu và xác định rõ về lợi nhuận kỳ vọng và rủi ro.

>>Học đầu tư chứng khoán từ kinh nghiệm của Wanchai

Có một số phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư như sau:

1. Đa dạng hóa loại chứng khoán

Nếu đầu tư tất cả vốn vào một loại cổ phiếu mà tình hình kinh doanh của công ty đó không tốt, thậm chí đi đến phá sản thì nhà đầu tư không những không thu được cổ tức mà còn bị mất cả vốn. Vậy nên đầu tư vào nhiều loại chứng khoán, cho dù có một vài loại chứng khoán trong số đó gặp rủi ro thì vẫn có thể thu được lợi từ những chứng khoán khác để bù đắp thiệt hại.

2. Đa dạng hóa với nhiều loại tài sản

Nhà đầu tư có thể phân bổ tài sản vào nhiều loại công cụ tài chính như chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, hàng hóa, hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng chỉ số...

3. Đa dạng hóa ngành nghề

Dựa theo các chu kỳ kinh tế, nhà đầu tư có thể phân bổ danh mục dầu tư bằng cách đa dạng hóa các ngành nghề tương ứng với từng chu kỳ kinh tế.

4. Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường

Phân bổ danh mục đầu tư vào các cổ phiếu của công ty có quy mô khác nhau sẽ giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Chẳng hạn như phần lớn danh mục được phân bổ cho các cổ phiếu Blue chip , còn lại là các cổ phiếu Mid cap, Penny, hoặc tỷ trọng nhỏ để giao dịch ngắn hạn mỗi khi thị trường có sóng.

Cho dù danh mục đầu tư được đa dạng hóa đến đâu chăng nữa thì không bao giờ nguy cơ rủi ro bằng không. Khi nhà đầu tư xuống tiền tham gia vào thị trường là rủi ro đã xuất hiện, tuy nhiên lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro, lợi nhuận là phần thưởng của việc quản trị và chấp nhận rủi ro.

Nhà đầu tư nên cân nhắc giữa tỷ lệ lợi nhuận và rủi ro trong mỗi quyết định đầu tư và đa dạng hóa danh mục nhằm tối thiểu hóa rủi ro để có được lợi nhuận kỳ vọng.

>>Các tỷ phú tiết lộ danh mục đầu tư